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* 아래 내용 및 이미지 등은 파인베리컴퍼니 주식회사의 고유 자산입니다. 파인베리컴퍼니의 서면 동의를 받지 않은 단체나 개인이 이를 무단으로 배포 또는 강의 시 활용하면 민∙형사상 법적 책임이 발생합니다.

박인아 강사의 <건강검진을 통한 3대 진단컨설팅>강의는 잘 들으셨나요? 아래 강의 주요 내용을 참고하여 강의 내용을 다시 상기시키세요. 이후 첨부파일의 이미지를 다운로드 받고 건강검진 활동 1~4 STEP에 따라 고객활동을 지속하여 계약 체결까지 이루길 기원합니다.

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* 아래 내용 및 이미지 등은 파인베리컴퍼니 주식회사의 고유 자산입니다. 파인베리컴퍼니의 서면 동의를 받지 않은 단체나 개인이 이를 무단으로 배포 또는 강의 시 활용하면 민∙형사상 법적 책임이 발생합니다.

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* 아래 내용 및 이미지 등은 파인베리컴퍼니 주식회사의 고유 자산입니다. 파인베리컴퍼니의 서면 동의를 받지 않은 단체나 개인이 이를 무단으로 배포 또는 강의 시 활용하면 민∙형사상 법적 책임이 발생합니다.

* 아래 내용 및 이미지 등은 파인베리컴퍼니 주식회사의 고유 자산입니다. 파인베리컴퍼니의 서면 동의를 받지 않은 단체나 개인이 이를 무단으로 배포 또는 강의 시 활용하면 민∙형사상 법적 책임이 발생합니다.

요양실손보장보험 강의 후 How to를 고민하는 관리자님께

지점장님, PA님과 함께 파인베리컴퍼니 박인아 헬스케어 전문 강사의 <간병살인의 원인은 왜 ‘암’이 아닌 ‘치매’일까? – 요양실손보장보험으로 활동UP 매출UP> 강의는 잘 들으셨나요? 강의보다 중요한 것은 강의 후 지점장님의 활동관리입니다.

활동량 및 매출 향상을 위해 새로운 방향을 제시하고 외부 자극을 주는 강사의 역할은 10% 미만입니다. 나머지 90%는 지점장님의 강의 후 활동관리를 통해 완성됩니다. 90분 동안 진행된 강의 내용을 듣고 스스로 실천하는 PA는 정말 적습니다. 따라서 강의 후 지점장님이 PA의 활동관리를 이끌어야 지점 전체의 성장을 완성할 수 있습니다.

요양실손보장보험 활동량 증대 How to

사업단 강의 수강 후 매주 월요일, 4주 동안 본문 하단 첨부파일의 ‘요양실손보장보험 한 장 빌드업 1~4주차’ 파일을 주차별 하나씩 출력하여 배포하고 대상 고객을 발굴합니다. 이후 신문기사 링크와 함께 비대면 터치 후 방문약속 또는 보장 분석이 목적인 Call 터치를 진행하면 됩니다. 4주 동안 각 주의 핵심 타겟 고객은 아래와 같습니다.

단순히 요양실손보장보험 한 장 빌드업을 출력해서 고객을 찾을 것을 권하기 보단 정보미팅 시간을 활용하여 신문기사 등을 통해 각 주차 주제를 다시 한번 상기시키고 Call 터치 화법 RP 연습 등을 가지면 더욱 효과적입니다.

이후 PA들이 실제 고객 활동을 하는지 점검 및 면담 그리고 시상 전개 등을 통해 활동을 독려하는 것이 핵심입니다. 활동관리를 이미지로 정리하면 아래와 같습니다.

PA가 각 주차 요양실손보장보험 한 장 빌드업 하단의 가망 고객 리스트를 적으면, 각 고객의 활동 진척 사항을 지점장님께서 확인하는 것입니다. 확인은 단순히 지류에 적혀 있는 것을 살피지 말고 전산과 연동하여 진행하면 더욱 효과적입니다.

예를 들어 푸르미 PA의 요양실손보장보험 한 장 빌드업의 고객리스트 중 A고객의 활동 진척이 신용정보활용동의(LMS)까지 이뤄졌다면, 이는 Kall 터치가 완료되고 보장분석의 단계까지 나아간 것으로 판단할 수 있습니다. 이후 푸르미 PA의 전산을 살펴보면, A고객 대면 방문 시 제안할 신계약 설계가 진행되어 있어야 합니다.

이런 과정을 반복하며 전산을 놓고 면담을 지속하고 활동을 관리하는 것이 핵심입니다. 활동이 우수하여 요양실손보장보험 활동을 통해 신계약을 체결한 PA가 있다면, 다음 날 정보미팅 시간에 우수사례 발표를 시켜 타PA의 동참을 독려하면 됩니다. 반대로 활동이 부진한 PA가 있다면 면담 등을 통해 다시 한번 격려하고 지원하는 것이 필요합니다.

다시 한번 강조하지만 한 번의 외부강의로 PA들의 활동량이 늘고 신계약 성과가 나오기를 기대하는 것은 어렵습니다. 결국 지점장님의 꾸준한 활동관리를 통해 방치된 고객을 끄집어 내고 고객 터치 활동부터 지속한다면 반드시 요양실손보장보험 활동은 개별 PA 및 지점의 성장을 이끌어 낼 것입니다.

1주차 – 요양실손보장보험 활동UP -실손의료보험 가입자

PA의 소관고객리스트 중 실손의료보험 가입자는 가장 많을 것입니다. 따라서 조금 더 좁혀 고객 발굴을 독려하면 효과적입니다. 우선 은퇴 후 건강보험 지역가입자가 되고 노후 간병에 대한 걱정이 큰 5060세대를 우선 터치하는 것이 좋습니다. 특히 50대 고객은 연령률로 인해 60대 고객과 비교 요양실손보장보험의 보험료 경쟁력이 충분히 있습니다.

추가로 실손의료보험 계약 중 입원한도 3,000만 원 – 통원한도 10만 원 가입자를 우선 터치하는 것도 효과적입니다. 3,000-10 실손의료보험을 유지하는 이유는 100% 보장이 되기 때문입니다. 하지만 한도가 적어 노후 간병 시 부족함이 발생할 수 있어 요양실손보장보험으로 보완이 필요함을 강조하는 활동 독려가 필요합니다. 1주차 비대면터치 후 Call 화법은 다음과 같습니다.

특히 1주차 활동에서는 고객이 잘 알고 있는 국민건강보험과 실손의료보험의 관계를 활용하여 노인장기요양보험과 요양실손보장보험의 필요성을 강조하는 것이 효과적입니다.

2주차 – 요양실손보장보험 활동UP – 간병인 / 간호간병 가입자

2023년 PA의 신계약을 돌아보면 가장 많이 체결된 계약은 운전자보험과 간병인 또는 간호간병일당 가입자일 것입니다. 해당 특약 가입자는 ‘간병’에 대한 니즈가 높은 고객입니다. 특히 간병인 또는 간호간병일당은 국민건강보험기반 (요양)병원에서 활용하는 것이기 때문에 노인장기요양보험의 재가 및 시설급여의 공백지대가 발생합니다. 따라서 고객이 보유한 ‘간병’니즈를 ‘노후 간병’으로 확대하고, 국민건강보험과 노인장기요양보험의 차이를 리플릿 등의 내용으로 설명하며 활동하면 효과적입니다. 2주차 비대면터치 후 Call 화법은 다음과 같습니다.

3주차 – 요양실손보장보험 활동UP – CDR / 장기간병요양진단비 가입자

연차가 오래된 PA의 경우 치매만을 보장하는 CDR척도 기반 치매 진단비 특약과 노인장기요양보험의 장기요양등급으로 면부책을 결정하는 장기간병요양진단비 가입자가 소관에 있을 것입니다. 이 고객은 치매 등 노인성질병 보장 및 노후 간병의 니즈가 아주 높은 고객입니다. 이들에게 신상품이자 배타적사용권을 가진 요양실손보장보험을 잘 풀어낸다면 체결률을 높일 수 있습니다.

특히 장기간병요양진단비 특약은 최초 출시 당시 장기요양등급 상위 등급인 1~3등급만 보장하거나 80세 만기인 경우가 많습니다. 4~5 등급의 인정률이 가장 높은만큼 보장범위를 확대하는 것과 100세시대 해당 특약의 만기를 늘리는 것을 통해 요양실손보장보험의 체결률뿐만 아니라 노후 간병 전반의 컨설팅을 통해 보험료 증대까지 높일 수 있습니다. 3주차 비대면터치 후 Call 화법은 다음과 같습니다.

4주차 – 요양실손보장보험 활동UP – 지정대리청구인 활동

기존 지정대리청구인 활동이 잘 안 되었던 이유를 유추해보면 PA입장에서 ‘돈이 되지 않는다’, ‘대면 시 차비도 못 건진다’ 등 활동을 통해 신계약 체결이 어려웠기 때문일 것입니다. 그런데 지정대리청구인제도 안내를 명분으로 고객을 만나 신상품인 요양실손보장보험을 알리고, 노후 간병에 필요한 보장 전체를 점검하고 제안한다면, 신계약 체결 확률은 굉장히 높아질 것입니다.

특히 가족 중 한 명이라도 치매나 뇌혈관질환의 후유증인 신체마비 등으로 장기요양상태에 빠지면 온 가족이 간병에 매달려야 합니다.

강의에서 응급의학과 간호사 출신 박인아 강사님께서도 강조했듯 가족 간병에 지쳐 노인성질병 환자의 가족이 응급실로 오는 경우가 꽤 많습니다.

2040세대는 외동이거나 형제가 있어도 1명뿐인 경우가 흔해 부모 중 한 명이라도 치매 등 노인성질병으로 장기 간병 상태에 빠지면 ‘누가, 어떻게 모셔야 할지’에 대한 심각한 문제에 직면합니다.

따라서 노후 간병 보장은 5060세대의 일만이 아니라 전 세대, 온 가족이 함께 고민해야 하는 문제임을 상기시키며 활동하는 것이 필요합니다.

2040세대의 상조상품 가입률이 높은 이유는 형제가 적어 부모의 사망 시 장례에 대한 부담감 때문입니다. 하지만 노후 간병 상태는 장례 절차와 비교할 수 없을 정도로 길고 정신적, 육체적, 경제적 고통을 동반합니다. 따라서 지정대리청구인제도 안내를 명분으로 5060세대 고객을 만나고 그 고객의 자녀까지 소개받아 세대컨설팅을 완성하는 활동의 기회를 잡도록 독려하는 것이 필요합니다. 4주차 비대면터치 후 Call 화법은 다음과 같습니다.

아래 첨부파일에는 요양실손보장보험 1~4주차 한 장 빌드업 및 화법 파일이 있습니다. 또한 대면 상담 시 활용할 수 있는 요양실손보장보험 활동 리플릿의 화법 파일도 있습니다. 다운로드 후 활용바랍니다.

강의 및 활동관리에 대해 궁금하시거나 도움이 필요하시면 아래 이메일 주소로 문의하세요.

sales@finevery.com

* 아래 내용 및 이미지 등은 파인베리컴퍼니 주식회사의 고유 자산입니다. 파인베리컴퍼니의 서면 동의를 받지 않은 단체나 개인이 이를 무단으로 배포 또는 강의 시 활용하면 민∙형사상 법적 책임이 발생합니다.

* 특히 자동차보험의 핵심 구조를 금고에 비유하여 설명하는 방식은 파인베리컴퍼니의 독창적인 저작물로 도서 <자동차보험 사용설명서>의 도서 저작권으로 강력하게 보호되고 있기에 무단 활용 시 심각한 문제가 발행할 수 있음을 강력하게 경고합니다.

자동차보험 증권 점검 강의 후 How to를 고민하는 관리자님께

관리자님, 설계사님과 함께 <자동차보험을 활용한 장기 인보험 확대 전략> 강의는 잘 들으셨나요? 강의를 듣는 것도 의미가 있지만 실질적인 설계사의 활동을 이끌고 신규 고객 발굴 및 기존 고객 재터치를 통한 신계약 증대를 완성하기 위해서는 강의 후 관리자의 후속 관리가 핵심입니다.

활동량 및 매출 향상을 위해서 새로운 방향을 제시하고 외부 자극을 주는 강사의 역할은 10% 미만입니다. 나머지 90%는 관리자의 강의 후 활동관리를 통해 완성됩니다. 2~3시간 한 번의 외부강의로 해당 내용을 잘 기억하고 이를 꾸준한 실천으로 이어가는 설계사는 정말 적습니다. 따라서 강의 후 관리자가 설계사의 활동을 이끄는 관리를 통해 전체 조직의 성장을 완성할 수 있습니다.

아래 내용을 따라 주 1회, 5주간의 활동관리를 실천하여 한 달 뒤 조직 성장을 이루길 기원합니다.

5주 활동관리 프로젝트 실행에 앞서

5주 활동관리 프로젝트는 우선 ‘주1회 자동차보험 증권 점검 필요성 환기, 매일 활동 점검 및 면담’이란 관리자의 역할을 기억하고 실천해야 합니다. 또한 ‘자동차보험 증권 점검’이란 단순한 활동 방향에 맞춰 3가지 질문을 통한 활동 독려를 지속하면 됩니다.

강의에서도 강조했지만 강의 핵심과 이후 활동관리는 ‘자동차보험을 받는 것이 아닌 포화된 시장에서 신규 고객을 발굴하고 방치된 기존 고객을 재발굴하여 장기 인보험을 확대’에 집중되어야 함을 잊지 말아야 합니다.

활동방향 및 시상 전개

활동관리를 위해서는 명확하고 쉽게 실천 가능한 단순한 방향을 제시해야 합니다. 강의에서도 강조한 활동방향은 ‘고객의 자동차보험 증권 점검’입니다. 여기서 고객은 신규 가망 고객일수도 있고 오랜 시간 방치한 기존 고객일수도 있습니다. 설계사의 연차에 따라 관리자가 적절하게 대상 고객 설정까지 조언하면 더욱 좋습니다.

설계사와 관리자의 관계가 틀어지는 가장 큰 이유는 ‘방향제시 및 활동관리 없이 마감만을 강요’하기 때문입니다. 관리자가 강하게 독려해야 할 유일한 것은 활동입니다. 자동차보험 증권 점검이라는 명확한 방향을 제시하고 이를 독려하기 위해 증권 수집을 조건으로 부담스럽지 않은 활동 시상을 걸면 더 효과적입니다.

활동방향을 제시하고 5주 간 주 1회 아래 주차별 계획에 따라 자동차보험 증권 점검 활동 필요성을 환기합니다. 이후 설계사의 활동을 독려하여 증권 점검 및 수집이 이뤄질 수 있도록 관리합니다. 설계사가 고객의 자동차보험 증권을 확보했다면, 이는 고객을 만나 점검 활동을 완료했다는 의미입니다. 또한 이후 고객 등록과 보장분석 그리고 제안으로 나갈 수 있는 첫 단계를 완료한 것입니다. 따라서 관리자는 증권 수집 활동을 한 설계사를 대상으로 3단계 질문을 통해 활동 관리 면담을 진행하면 됩니다.

1 STEP – 자동차보험 증권 점검 후 고객 등록을 하였는가?

다시 강조하지만 자동차보험 증권 점검 활동의 목적은 ‘장기 인보험을 제안할 고객 확보’입니다. 따라서 증권 점검 활동만 진행하면 아무런 의미가 없습니다. 따라서 증권을 수집해 온 설계사에게 반드시 고객 등록 여부를 확인해야 합니다. 강의에서 언급한 운전자 한정 특약 등을 활용하여 세대 등록까지 완료할 수 있도록 지속적으로 독려하는 것이 필요합니다.

현재 보험 모집 시장은 포화상태로 승환계약이 전제되어 있지 않은 신계약은 찾아보기 어렵습니다. 이는 리모델링만이 신계약을 체결할 유일한 수단이란 의미입니다. 따라서 리모델링의 전제조건인 보장분석을 하기 위해서는 지속적인 신규 고객 등록 및 주기적인 기존 고객 정보활용동의가 이뤄져야 합니다.

2STEP – 보장분석 결과 어떤 장기보험을 제안하면 효과적일까?

신규 고객 등록 및 기존 고객 정보활용동의가 이뤄졌다면, 자연스럽게 보장분석으로 이어집니다. 포화 시장에서 자동차보험 증권 점검 활동을 강조하는 이유는 10분 내 고객에게 리모델링 효과를 경험시킬 수 있는 유일한 보종이 자동차보험이기 때문입니다. 이 경험을 통해 고객은 ‘보험을 전문가에게 맡겨야 하는 이유’, ‘보장분석을 해야 하는 이유’ 등을 공감하게 됩니다. 이를 바탕으로 설계사와의 신뢰가 형성되어야 장기보험에 대한 리모델링 제안이 가능하고 해당 절차(센터 방문을 통한 변경 설계, 고지의무 이행을 위한 서류 발급 등)를 원활하게 진행하 수 있습니다.

자동차보험은 대부분 다이렉트 추천값으로 잘못 가입하거나 보험료 비교견적 등으로 저보장으로 위험하게 가입되어 있습니다. 이를 점검하고 바로잡아주면 신뢰가 형성되고 장기보험 리모델링 제안을 위한 기반을 마련할 수 있습니다. 따라서 보장분석 결과를 설계사와 살펴보며 어떤 장기 보험을 제안하면 효과적인지 면담을 진행합니다.

단순하게는 운전자보험 리모델링부터 강의 때 강조한 자기신체사고 및 자동차상해 비교를 통한 사망보장 점검, 무보험자동차에 의한 상해 점검을 통한 세대 컨설팅 확대 등을 기초로 질병 및 상해(재해) 그리고 비용손해까지 모두 살펴 제안의 방향을 고민해야 합니다.

3STEP – 장기 신계약 설계를 하고 방문 약속을 잡고 있는가?

보장분석 후 제안 방향이 정해졌다면 신계약 설계가 진행되는지를 한 장 빌드업과 설계사 전산을 확인하며 점검합니다. 신계약 설계 진행에 있어 적절한 조언과 심사 지원 등을 병행한다면 관리자와 설계사의 관계가 더욱 가까워질 것입니다. 이를 통해 향후 리크루팅 참여 유도 등 조직 성장을 위한 관리자의 다양한 활동에 든든한 지원군을 얻을 수 있습니다.

심사까지 완료되었다면 방문 약속 여부를 확인하고 제안할 장기보험에 따라 빌드업 8종 리플릿을 지원하여 체결을 독려하면 됩니다.

1주차 – 방치한 기존고객 및 신규 가망고객

강의 수강 후 다음날 자동차보험을 통한 고객 발굴의 필요성 및 효용을 언급하며, ‘방치한 기존고객 및 신규 가망고객’ 전원에게 자동차보험 증권 점검의 필요성을 아래 내용을 통해 강조합니다. 이후 자동차보험 증권 점검 활동 한 장 빌드업을 활용하여 고객 발굴 및 비대면 활동인 Kall Touch를 전개할 수 있도록 독려합니다.

  비대면 활동의 시작인 카카오톡 발송을 다수의 고객에게 한 번에 전송하면 후속 조치를 제대로 할 수 없습니다. 따라서 매일 아침 꾸준하게 3~5명의 고객에게 비대면 터치를 할 수 있도록 조언하고 확인하는 것이 필요합니다. 습관적인 증권 점검 활동을 통해 고객의 자동차보험 만기를 관리하여 예측 가능한 고객 만남을 완성하는 것이 장기적 목표임을 잊지마세요.

2주차 – 대물배상 10억 미가입 고객

1주차 활동을 지속하면 자동차보험 증권 점검 후 운전자보험 또는 기타 장기 인보험 체결 사례가 나올 것입니다. 이를 우수사례로 공유하며 활동 지속을 독려해야 합니다.

2~5주차 관련 주제는 설계사의 자동차보험 소관 고객이 아니면 증권 분석 전 가입 내역을 파악하는 것이 불가능합니다. 따라서 ‘반드시 주제에 해당하는 고객에게만 활동한다’는 생각을 버리고 ‘가망 고객 전원에게 지속적인 활동이 될 수 있도록 세부 주제를 변경한다’는 생각으로 Kall Touch 비대면 활동을 지속하도록 관리하는 것이 핵심입니다.

  자동차보험 가입자의 상당수는 대물배상을 5억 이하로 가입하고 있습니다. 이 경우 비싼 수입차와의 사고, 건물 돌진 사고, 고가 화물을 적재한 화물차와의 사고 등을 제대로 처리하지 못할 위험이 큽니다. 이를 빌드업 자동차보험 리플릿의 택시 호텔 돌진 사고로 상기시키며, 점검 활동을 이어갈 수 있도록 독려합니다.

3주차 – 자손 또는 차상해 저보장 가입자

보통약관 자기신체사고는 대인배상Ⅰ과 함께 후유장애 및 부상(상해) 등급별(1~14급) 차등 한도 적용을 받습니다. 교통사고 시 가족의 신체피해까지 보장해야 하는데, 다친 정도에 따른 차등 한도 적용으로 인해 치료비가 부족한 문제 등이 발생할 수 있습니다. 따라서 자동차상해 특약 가입이 정답입니다.

또한 자동차상해 가입 시에도 사망 및 후유장애 / 부상 가입금액을 고보장으로 설계하여 가입하는 것이 필요합니다. 이를 통해 ‘가장의 사망보험금’ 문제를 언급하며, 도서 빌드업 164쪽의 한국인의 사망원인과 연결하여 사망보장 점검으로 확대하는 것이 핵심입니다.

사망보장의 경우 손해보험은 질병사망을 미가입하거나 적게 가입하는 문제가 존재하며, 생명보험은 종신보험 주계약(일반사망)의 가입금액이 적은 문제가 쉽게 발견됩니다. 따라서 자기신체사고와 자동차상해 비교, 자동차상해 고보장 가입의 필요성을 언급하며 사망보장 점검까지 확대할 수 있도록 활동 방향을 잡아줘야 합니다. 이 때 빌드업 8종 리플릿 중 사망보장 리플릿을 활용하면 더욱 효과적입니다.

4주차 – 엄마인 기존 또는 가망 고객

다수의 자동차보험은 보험료만 따져 저보장으로 가입되어 있기에 도로 위에서 사고 상대방의 보험 가입 상태에 대한 불안감이 가중됩니다. 특히 ‘다양한 이유로 대인배상Ⅱ를 사용하지 못하는 무보험자동차’의 존재가 위협적입니다. 대표적으로 배달오토바이를 떠올리면 됩니다. 만약 자녀가 등하굣길에 배달오토바이 등 무보험자동차와 사고가 난다면, 이 때 사용하는 보험은 자녀보험이 아닌 부모가 가입한 자동차보험의 ‘무보험자동차에 의한 상해’입니다.

특히개인용자동차보험약관의경우피보험자의차량탑승여부를따지지않기에자녀의등하굣길보행중무보험자동차와의사고나따로사는양가부모의보행및타차탑승중무보험자동차와의사고등을처리할수있습니다. 이를 통해 세대 컨설팅을 확대할 수 있습니다. 이 때 ‘자녀가 함께 쓰는 보험이기에 엄마 또는 부모가 직접 점검해야 함’을 강조하며 활동하면 효과적입니다.

5주차 – 법률비용지원특약 가입자

자동차보험 증권 점검 후 가장 쉽게 연계할 수 있는 장기 인보험은 운전자보험입니다. 이 때 빌드업 174쪽 및 빌드업 8종 리플릿 중 운전자보험 리플릿을 활용하면 효과적입니다.

특히자동차보험을가입할때특약형태로가입하는법률비용지원특약가입자가있다면, 장기 운전자보험을 제안하기 좋습니다. 자동차보험은 차량이란 물건에 가입하는 보험이기에 ‘피보험자동차’를 정의합니다. 따라서 법률비용지원특약은 자동차보험을 가입한 자동차를 운전 중 발생한 공소제기 교통사고만을 처리할 수 있습니다. 쉽게 제주도 여행 시 렌터카 운전, 쏘카 등 공유자동차 운전 시 발행한 공소제기 교통사고를 처리할 수 없습니다.

이 문제는 피보험자에게 가입하는 장기운전자보험을 통해 해결할 수 있습니다. 해당 내용은 빌드업 175쪽의 내용을 참고하면 됩니다.

* 위 내용 및 이미지 등은 파인베리컴퍼니 주식회사의 고유 자산입니다. 파인베리컴퍼니의 서면 동의를 받지 않은 단체나 개인이 이를 무단으로 배포 또는 강의 시 활용하면 민∙형사상 법적 책임이 발생합니다.

* 특히 자동차보험의 핵심 구조를 금고에 비유하여 설명하는 방식은 파인베리컴퍼니의 독창적인 저작물로 도서 <자동차보험 사용설명서>의 도서 저작권으로 강력하게 보호되고 있기에 무단 활용 시 심각한 문제가 발행할 수 있음을 강력하게 경고합니다.

파인베리컴퍼니의 <자동차보험을 활용한 장기 인보험 확대 전략> 강의 수강 및 후속 활동 관리를 통해 조직을 성장시키고 싶다면 sales@finevery.com으로 연락주세요.

* 아래 내용 및 이미지 등은 파인베리컴퍼니 주식회사의 고유 자산입니다. 오명진 계리사의 <실손의료보험료 점검> 강의를 수강하지 않은 단체나 개인이 이를 무단으로 배포 또는 강의 시 활용하면 민∙형사상 법적 책임이 발생합니다.

오명진 계리사의 강의 후 How to를 고민하는 관리자님께

관리자님, 설계사님과 함께 오명진 계리사의 <3,600만 고객 All touch project – 고객 발굴 및 신계약 체결 UP 실손의료보험료 점검> 강의는 잘 들으셨나요? 강의를 듣는 것도 의미가 있지만 실질적인 설계사의 활동을 이끌고 신규 고객 발굴 및 기존 고객 재터치를 통한 신계약 증대를 완성하기 위해서는 강의 후 관리자의 후속 관리가 핵심입니다.

활동량 및 매출 향상을 위해서 새로운 방향을 제시하고 외부 자극을 주는 강사의 역할은 10% 미만입니다. 나머지 90%는 관리자의 강의 후 활동관리를 통해 완성됩니다. 2~3시간 한 번의 외부강의로 해당 내용을 잘 기억하고 이를 꾸준한 실천으로 이어가는 설계사는 정말 적습니다. 따라서 강의 후 관리자가 설계사의 활동을 이끄는 관리를 통해 전체 조직의 성장을 완성할 수 있습니다.

아래 내용을 따라 주 1회, 4주간의 활동관리를 실천하여 한 달 뒤 조직 성장을 이루길 기원합니다.

4주 활동 관리 프로젝트 실행에 앞서

4주 활동 관리 프로젝트는 <주1회 환기, 매일 점검 및 면담>을 기억하고 3단계에 맞춰 진행하면 됩니다.

1STEP

먼저 <실손의료보험료 점검 활동 한 장 빌드업>를 내려 받아 설계사 수에 맞게 출력 후 배포하세요. 이후 아래 주차별 강의 핵심 내용 정리 이미지를 통해 정보미팅 시간을 활용 수강한 강의 내용을 다시 강조하세요. 그리고 <실손의료보험료 점검 활동 한 장 빌드업>과 신문기사 QR코드에 접속하여 내용을 함께 살펴보세요. 끝으로 제목에 지시된 고객을 발굴하고 Kall Touch 실행을 독려하세요. 연차가 오래된 설계사의 경우 대상 고객이 많으니 여러 장 적어도 됩니다.

2STEP

매일 정해진 시간에 한 장 빌드업 진척 사항을 점검하세요. 1. 대상 고객에 지속적으로 업데이트 되고 있는가? 2. 각 고객 별 활동 진척은 이뤄지고 있는가? 수기로 작성한 한 장 빌드업을 직접 받아 점검해도 되고, 카카오톡을 활용하여 사진으로 전송받아도 됩니다. 이후 설계사 개별 전산에 접속하여 실제 활동이 이뤄지고 있는지 점검하세요.

예를 들어 오명진 고객이 발굴되었고 Kall Touch 및 LMS까지 진척이 진행되었다면 ‘보장분석’을 했다는 것이고 이후 전환 또는 신계약을 위한 설계가 진행되어야 합니다. 이처럼 수기로 작성된 한 장 빌드업과 설계사 개별 전산을 병행 점검하여 실제 활동 여부를 매일 확인하세요.

3STEP

활동 관리를 시작하면 잘하는 설계사가 반드시 나옵니다. ‘잘함’의 기준은 실손의료보험료 점검 활동을 명분으로 고객을 만나 신계약을 체결한 것입니다. 이 사례를 빠르게 발굴하여 다음날 정보미팅 시 우수사례를 공유하는 것이 핵심입니다.

잘하는 설계사가 있다면 부진한 설계사도 반드시 존재합니다. 이들은 개별 면담을 통해 활동을 독려해야 합니다. 다시 한 번 강조하지만 관리자가 매일 해야 하는 두 가지 핵심 업무는 ‘정보미팅(활동 방향 제시)’과 ‘활동관리 및 면담(방향대로 움직이고 있는지 확인)’입니다.

1주차 – 실손의료보험료 점검 활동의 필요성 및 방향 /

5060 + 3000-10 고객 발굴 및 활동

2주차 – 실손의료보험료 갱신 인상 구조 /

5060 + 4세대 외 5000-25

3주차 – 세대구분과 연령률에 집중해야 하는 이유 /

실손의료보험금을 청구한 피보험자

4주차 – 실손의료보험을 통한 지속적 고객 관리 필요성 /

4세대 외 2040 가입자 전체

* 위 내용 및 이미지 등은 파인베리컴퍼니 주식회사의 고유 자산입니다.오명진 계리사의 <실손의료보험료 점검> 강의를 수강하지 않은 단체나 개인이 이를 무단으로 배포 또는 강의 시 활용하면 민∙형사상 법적 책임이 발생합니다.

오명진 계리사의 <3,600만 고객 All touch project – 고객 발굴 및 신계약 체결 UP 실손의료보험료 점검> 강의 수강 및 후속 활동 관리를 통해 조직을 성장시키고 싶다면 sales@finevery.com으로 연락주세요.